Les gens travaillent fort pour gagner et économiser leur argent, et trouver la meilleure façon de gérer cet argent n’est pas une tâche facile. Cette option de carrière pourrait vous intéresser si vous êtes à l’aise avec la responsabilité de gérer les économies de clients et voulez avoir la satisfaction qui vient avec aider ces clients à atteindre le style de vie qu’ils souhaitent mener.

Les conseillers financiers peuvent obtenir une myriade de qualifications. Celles-ci incluent le titre de planificateur financier certifié (P.F.C.), analyste financier agrée (CFA), parmi d’autres. De plus, une autorisation ou un titre n’est pas exigé au Canada pour qu’un individu puisse se désigner en tant que « conseiller financier ». Cette perception de choix illimités de titres peut détruire leur valeur. Certains de ces titres  peuvent être obtenus dans à peine quelques semaines, tandis que d’autres exigent plusieurs années d’études. Ultimement, un conseiller financier doit être en mesure de se bâtir une bonne réputation et un rapport de confiance avec leurs clients.

Des compétences en communications sont absolument nécessaires. Soyez préparé à rencontrer des clients en personne afin de les aider à déterminer leurs objectifs. En plus d’avoir des connaissances approfondies en matière d’investissements et de finances, vous devez aussi être capable de clairement et efficacement transmettre cette information aux clients, qui eux ne sont pas des experts dans le domaine. Il est vital qu’ils comprennent entièrement les risques associés avec les différents types d’investissements, des obligations et des actions, et au-delà. Ces clients pourraient chercher à planifier leur retraite ou à économiser pour les études de leurs enfants. Vous êtes confié la tâche de bâtir un portefeuille d’investissements ayant le bon niveau de risque pour assurer que ces objectifs se réalisent.

Vous pourriez choisir de vous spécialiser dans certains domaines, tels que la planification de la retraite et la gestion du risque. Ceci peut vous aider à prendre les meilleures décisions pour vos clients. Vous aurez à surveiller ces investissements, à rédiger des rapports qui peuvent être facilement compris par vos clients, et à rencontrer vos clients au moins une fois par année afin de leur fournir des mises à jour  et pour répondre à leurs questions.

Bien que les conseillers financiers travaillent habituellement dans un bureau, approximativement un quart des personnes qui travaillent dans ce domaine sont des travailleurs autonomes. Ceci vous permet une plus grande flexibilité et plus de possibilités, mais présente aussi certains défis pour ce qui est d’obtenir des clients. En plus de rencontrer vos clients les soirs et les fins de semaine, vous aurez probablement aussi à aller à divers conférences et à enseigner des cours afin de booster votre réputation. Presque un quart des conseillers financiers travaillent plus de 50 heures par semaine.

Selon PayScale, les conseillers financiers qui travaillent au Canada ont gagné un salaire annuel moyen de 47 885$ en 2016. L’échelle salariale au niveau national pour cet emploi était de 34 731$ à 65 422$ par année, avec des commissions aussi élevés que 45 615$. Il était noté que ces professionnels ont habituellement moins de 20 ans d’expérience dans le domaine.

D’assister les clients à planifier leur avenir, à aider les enfants de ces clients à se préparer pour leur propre avenir, les conseillers financiers portent beaucoup de responsabilités sur leurs épaules. Avec cette responsabilité vient aussi beaucoup d’occasions pour avoir un grand impact sur la vie des gens. Vous bâtissez le fondement de leur avenir.

Sources

Banerjee, Preet. ‘Financial advisers’: What exactly do they do? http://www.theglobeandmail.com/globe-investor/personal-finance/not-all-financial-advisers-are-created-equal/article14028573/

Myers, Cynthia. The Starting Salary of a Certified Financial Planner. http://work.chron.com/starting-salary-certified-financial-planner-1121.html

PayScale. Financial Advisor Salary. www.payscale.com/research/CA/Job=Financial_Advisor/Salary

Sokanu. What is a Financial Advisor? https://www.sokanu.com/careers/financial-advisor/